Инструменты Task Mining и Process Mining в современной концепции совершенствования бизнес-процессов занимают ведущую роль. Их использование – путь к повышению эффективности внутренних БП компаний любых секторов экономики. Однако одним из флагманов внедрения подобных технологий выступает именно банковская сфера.
Россельхозбанк – один из примеров финансовой организации, которая активно внедряет инновационные решения для управления информационными ресурсами и постоянной оптимизации своих бизнес-процессов.
История внедрения Proceset в Россельхозбанке
Об аналитике внутренних бизнес-процессов в Россельхозбанке задумались ещё в 2019 году. Тогда начали поиск решения для автоматизации нормирования трудозатрат в рамках системы управления информационными ресурсами.
Для апробирования рассматривали различные системы, в том числе зарубежный Celonis, который на тот момент был лидером на мировом и российском рынках решений бизнес-аналитики. Однако в итоге пришли к сотрудничеству с отечественным вендором – компанией Инфомаксимум, которая разработала и активно развивает систему Proceset, включающую в себя все основные инструменты для бизнес-аналитики.
Task Mining в Россельхозбанке
Россельхозбанк уделяет пристальное внимание нормированию трудозатрат как основе эффективного управления ресурсами. Поэтому одной из первостепенных задач в рамках цифровой трансформации ставили автоматизацию процесса сбора и анализа информации о трудозатратах персонала.
От ручного нормирования трудозатрат к Task Mining
Концепцию нормирования развивали с 2012 года: в банке уже были рассчитаны показатели обеспечения ресурсами отделений в регионах страны, разработаны нормативы трудозатрат для всех массовых функций. Однако это выполнялось вручную и само по себе требовало серьёзных затрат времени и ресурсов.
Технология Task Mining для анализа бизнес-действий персонала в информационных системах организации привлекла внимание Россельхозбанка своими преимуществами:
- автоматизированным подходом к сбору и анализу данных о продолжительности выполняемых сотрудниками операций;
- моделированием реальных схем выполняемых операций;
- возможностью точного учёта рабочего времени персонала;
- способностью расчёта регламентированной численности.
В результате применения Task Mining Россельхозбанк получил точную и детальную информацию о тратах временных и человеческих ресурсов при выполнении бизнес-процессов внутри организации.
Влияние Task Mining на автоматизацию и роботизацию
Использование технологии Task Mining открыло возможности для дальнейшей автоматизации рутинных операций и активного развития роботизации. Task Mining помогает выявить самые частые задачи, которые выполняют сотрудники, оценить перспективу и потенциальную экономическую выгоду от передачи реализации роботам.
В дальнейшем Россельхозбанк планирует внедрить RPA для самых массовых операций. Проект уже открыли в 2024 году, в 2025 году организация приступает к серверным работам и рассчитывает получить и оценить первые итоги. В горизонте 2026 года – тиражирование роботизации на массовые операции и локальные процессы.
Кейс: автоматизация проверки клиента на банкротство
В качестве примера результативного применения технологии Task Mining Россельхозбанк приводит процесс проверки клиентов на наличие закрытых процедур банкротства.
При подаче клиентом заявления на получение кредита сотрудник должен вручную проверить, не находится ли потенциальный заёмщик в стадии объявления себя банкротом.
Решение Task Mining позволило точно регламентировать время и разработать пошаговый алгоритм выполнения этой операции. Уже это привело к получению экономического эффекта в 30+ млн рублей ежегодно.
Process Mining в Россельхозбанке
В отличие от Task Mining, Process Mining – технология, которая анализирует не отдельные бизнес-операции, а целые бизнес-процессы. PM берёт за основу данные из информационных систем компании, выстраивает карту процесса и сравнивает его реальное выполнение с тем, что прописано в регламентах. Так становятся очевидными отклонения, «узкие места», которые мешают эффективной работе БП.
Зачем Россельхозбанк решил внедрить Process Mining?
Будучи уже знакомым с Task Mining, РСХБ решил обратить внимание и на процессную аналитику. Поскольку глубокий анализ внутренних бизнес-процессов позволяет наладить процессы управления информационными ресурсами предприятия и взвешенно подходить к оптимизации БП.
Технология Process Mining позволяет банкам быстро определить «узкие места» в бизнес-процессах и устранить их, тем самым:
- увеличивать скорость работы,
- повышать качество предоставляемых услуг,
- находить перспективные точки будущей оптимизации, снижая затраты и повышая эффективность.
Кейс: оптимизация потребительского кредитования с помощью Process Mining и Task Mining
Система Proceset, в рамках которой РСХБ использовал модуль Task Mining, включает в себя и технологию Process Mining. Поэтому для реализации пилотного проекта Россельхозбанк продолжил работать с компанией Инфомаксимум.
Для апробирования возможностей синергичного использования Process Mining и Task Mining выбрали один из самых распространённых в банковской сфере процессов – выдачу потребительских кредитов.
Автоматизированная информационная система сбора и анализа в итоге обработала больше 200 тысяч заявок на кредиты, которые поступали в банк в течение 7 месяцев. На основе предоставленной аналитики банк установил критерии оценки бизнес-процесса, все возможные варианты выполнения процесса выдачи кредита зафиксировали, а также определили шаги процесса, на которых потенциальные заёмщики прекращали своё взаимодействие с банком.
В результате реализации пилотного проекта удалось выяснить и подтвердить данными:
- причины отказов от кредитования: чем больше и дольше длятся доработки, тем чаще клиенты отказываются от получения кредита;
- большую долю отмены решений получить кредит со стороны потенциальных заёмщиков, когда денежная сумма готова к выдаче или заявка получила предварительное одобрение;
- лидеров среди региональных отделений банка по отказам от кредитования;
- точный объём упущенной выгоды.
По результатам пилотного проекта Россельхозбанк запустил промышленное внедрение системы Proceset.
Результаты промышленного внедрения Proceset в Россельхозбанке
В рамках промышленного внедрения системы активной бизнес-аналитики Proceset в Россельхозбанке с помощью технологии Process Mining оцифровали и получили базовые метрики эффективности 14 основных бизнес-процессов, в числе которых:
- оформление и выдача потребительских кредитов;
- выпуск и предоставление кредитных карт;
- предоставление и совершение операций по денежным вкладам;
- оформление и выдача ипотечных кредитов;
- предоставление и совершение операций по текущим счетам клиентов;
- предоставление и совершение операций по накопительным счетам;
- выпуск и обслуживание дебетовых карт;
- предоставление и обслуживание депозитов юридических лиц;
- обеспечение технической поддержки пользователей;
- открытие, ведение и закрытие банковских счетов в рамках договора банковского счёта юридического лица;
- предоставление и сопровождение кредитов в сегменте МкБ;
- работа с обращениями клиентов;
- предоставление продуктов инвестиционного и накопительного страхования жизни;
- осуществление операций с паями паевых инвестиционных фондов.
В рамках половины оцифрованных процессов Россельхозбанк уже заявляет о полученных результатах:
- найдено больше 54 точек оптимизации;
- внесены 70 предложений по оптимизационным действиям – владельцы процессов получили разработанные KPI;
- определён экономический результат от оптимизации, который предположительно составит порядка 425 миллионов рублей ежегодно.
Источник: Habr
Больше новостей о процессной аналитике, анонсов мероприятий и новых кейсов – в нашем телеграм-канале.
